UiPath應(yīng)用案例分析

隨著大數(shù)據(jù)、AI、RPA等IT技術(shù)的陸續(xù)出現(xiàn)，證券行業(yè)正在步入數(shù)字化、智能化的下一發(fā)展階段。

民生證券股份有限公司成立于1986年，注冊(cè)資本為114.56億元，注冊(cè)地為上海。該公司具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦等全牌照業(yè)務(wù)資格，是中國(guó)成立最早的證券公司之一。

目前，民生證券已發(fā)展成為踐行“投行+投資+投研”業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的高成長(zhǎng)型券商。其中：民生證券投行業(yè)務(wù)已處于行業(yè)頭部梯隊(duì)。截至9月份，民生證券IPO在會(huì)儲(chǔ)備數(shù)量行業(yè)排名第3；本年首發(fā)承銷保薦收入25.15億元，行業(yè)排名第7；首發(fā)承銷43家，行業(yè)排名第6；募資291.37億元，行業(yè)排名第8。公司投資業(yè)務(wù)形成已固定收益業(yè)務(wù)+股權(quán)投資業(yè)務(wù)兩翼發(fā)展格局，為公司長(zhǎng)期和短期盈利形成強(qiáng)勁動(dòng)力；公司研究業(yè)務(wù)行業(yè)排名與影響快速提升，上半年傭金收入1.18億元，同比增幅達(dá)331%，在全國(guó)31家“億元”俱樂(lè)部中排名第一。同時(shí)，民生證券在全國(guó)已設(shè)立了80余家分支機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國(guó)近30個(gè)省、直轄市及自治區(qū)。

作為一家不斷發(fā)展和壯大的全牌照券商，為更好的應(yīng)對(duì)公司和業(yè)務(wù)成長(zhǎng)中的服務(wù)和支持需求，民生證券的財(cái)務(wù)部門也正借助數(shù)字化信息技術(shù)，實(shí)施著積極轉(zhuǎn)型與蛻變。

一、民生證券財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行，數(shù)字化信息技術(shù)打開(kāi)局面與思路

民生證券公司作為多元化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體，由于其業(yè)務(wù)多元、系統(tǒng)多元；客戶多、交易多、數(shù)據(jù)體量龐大；分支多、人員多等特點(diǎn)，對(duì)證券財(cái)務(wù)工作效率的提升也提出了不一樣的挑戰(zhàn)，具體來(lái)看：

1、公司內(nèi)由于業(yè)務(wù)多元，存在系統(tǒng)多元的情況。證券公司作為多元化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體，其投行、投資、經(jīng)紀(jì)、資管、投研、合規(guī)、風(fēng)控、清算交收等各單元間都涉及大量的系統(tǒng)連接、信息交互等；同時(shí)，系統(tǒng)間廠商接口各異，信息傳輸不暢，需手工對(duì)接、處理與干預(yù)。

2、公司對(duì)應(yīng)客戶多、交易多、數(shù)據(jù)體量大。證券行業(yè)對(duì)接的客戶數(shù)量通常以億為單位、每日交易規(guī)模更是達(dá)到萬(wàn)億規(guī)模，海量的數(shù)據(jù)獲取、傳輸、加工、處理、校正對(duì)財(cái)務(wù)工作流程的要求較高；不同業(yè)務(wù)間協(xié)同傳輸數(shù)據(jù)亦存在一定的差異性，導(dǎo)致財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)治理困難重重。

3、證券公司分支機(jī)構(gòu)多、人員交互多。初步統(tǒng)計(jì)，證券行業(yè)僅分支機(jī)構(gòu)多達(dá)12,000家左右；面對(duì)如此多的分支數(shù)量，財(cái)務(wù)人員的數(shù)量亦不可小覷。以民生證券為例，公司分支機(jī)構(gòu)多達(dá)80家以上，分支財(cái)務(wù)人員約35人。在此情況下，不同財(cái)務(wù)人員對(duì)差異化業(yè)務(wù)、涉稅業(yè)務(wù)、非頻繁發(fā)生業(yè)務(wù)等事務(wù)的處理和解讀等都有一定差異性，亦會(huì)導(dǎo)致財(cái)務(wù)工作的溝通、管理成本增加。

4、公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，對(duì)財(cái)務(wù)管理的提升提出新的要求。面對(duì)民生證券自身快速發(fā)展的趨勢(shì)，公司對(duì)財(cái)務(wù)人員的服務(wù)支持效率、分析參謀建議、管理服務(wù)效率等方面的要求亦在持續(xù)提升。

在此背景下，民生證券的財(cái)務(wù)工作轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行。民生證券財(cái)務(wù)管理中心總經(jīng)理高立表示“要實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)職能轉(zhuǎn)型，首先要著手的就是提升財(cái)務(wù)工作效率，解放財(cái)務(wù)人員生產(chǎn)力；而在民生證券財(cái)務(wù)多年的探索和實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，RPA等數(shù)字化、信息化工具的引入，為上述目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)打開(kāi)了局面與思路”。

二、以UiPath賦能業(yè)務(wù)革新，推動(dòng)財(cái)務(wù)工作效率系統(tǒng)性提升

據(jù)了解，通過(guò)民生證券財(cái)務(wù)管理中心數(shù)字化實(shí)踐的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)在以RPA為代表的數(shù)字化信息技術(shù)工具，具有以下特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)。

1、打破系統(tǒng)間的屏障，實(shí)現(xiàn)萬(wàn)物互聯(lián)。之前了解到，民生證券公司內(nèi)不同部門、不同業(yè)務(wù)間系統(tǒng)多樣繁雜，有來(lái)自于證券期貨行業(yè)專業(yè)化軟件服務(wù)商的產(chǎn)品，如恒生、金證、新意等，有來(lái)自于大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的產(chǎn)品，如藍(lán)凌、釘釘、企業(yè)微信、字節(jié)跳動(dòng)等，亦有其他領(lǐng)域的專項(xiàng)系統(tǒng)或細(xì)分軟件，如森浦、萬(wàn)得等。各系統(tǒng)間接口不統(tǒng)一，連接成本高，實(shí)施復(fù)雜且時(shí)間周期長(zhǎng)。RPA的引入能有效地實(shí)現(xiàn)跨系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)傳遞、系統(tǒng)連接，打破系統(tǒng)間的屏障，實(shí)現(xiàn)應(yīng)連盡連。

2、優(yōu)化機(jī)械性的日常操作，打破人員精力束縛。民生證券發(fā)現(xiàn)原有的業(yè)務(wù)操作中，因系統(tǒng)連接和數(shù)據(jù)傳遞，導(dǎo)致的手工處理、干預(yù)環(huán)節(jié)較多；因人員經(jīng)驗(yàn)、背景差異導(dǎo)致的處理效率、質(zhì)量各異；因上游數(shù)據(jù)時(shí)間性差異，導(dǎo)致工作被動(dòng)延時(shí)等機(jī)械性、規(guī)范性、統(tǒng)一性的環(huán)節(jié)較多，而這些操作環(huán)節(jié)基本占據(jù)了財(cái)務(wù)人員每天一半以上的工作時(shí)長(zhǎng)，致使大量的財(cái)務(wù)人員時(shí)間和精力被束縛。民生證券財(cái)務(wù)管理中心高立表示：“RPA本質(zhì)上作為可標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)機(jī)器人，在極大程度上與上述問(wèn)題形成匹配，是天然的最優(yōu)解決方案”。因此，民生證券財(cái)務(wù)管理中心以RPA、低代碼、大數(shù)據(jù)等數(shù)字化信息技術(shù)工具加持，對(duì)上述機(jī)械性環(huán)節(jié)實(shí)施改造。

3、以RPA為代表的信息技術(shù)，打破人力勞動(dòng)時(shí)間范圍的約束。傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)工作是“人-人”或“人-系統(tǒng)-人”的信息傳遞，中間因?yàn)閭鹘y(tǒng)人力勞動(dòng)時(shí)間的限制、不同部門間工作節(jié)奏和時(shí)間的限制，都會(huì)導(dǎo)致上述信息傳遞的延滯性。但以RPA為代表的信息技術(shù)，則能夠?qū)崿F(xiàn)“RPA-RPA-結(jié)果”的過(guò)程，數(shù)字化信息工具能夠有效打破傳統(tǒng)人力勞動(dòng)時(shí)間的約束，甚至能夠“日夜兼程”；只要流程規(guī)劃合理，就能夠極大的實(shí)現(xiàn)整體工作效率的提升。

正是基于數(shù)字化信息技術(shù)手段的上述特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)，民生證券財(cái)務(wù)管理中心將數(shù)字化科技作為戰(zhàn)略級(jí)別工具，在財(cái)務(wù)工作的全環(huán)節(jié)實(shí)施了全面、細(xì)致、有針對(duì)性的優(yōu)化與改造。

同時(shí)，在充分對(duì)比了各大RPA廠商及其產(chǎn)品之后，民生證券選擇了與優(yōu)秀廠商UiPath進(jìn)行友好合作。當(dāng)然，考慮到企業(yè)內(nèi)部署需求大、流程多、影響廣，民生證券還將自動(dòng)化項(xiàng)目重點(diǎn)列為企業(yè)數(shù)字化的戰(zhàn)略重點(diǎn)工作之一。2020年末，民生證券正式展開(kāi)了UiPath RPA的系統(tǒng)性部署工作。

三、民生證券財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速，八大板塊全覆蓋，RPA實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)多級(jí)優(yōu)化

據(jù)了解，民生證券財(cái)務(wù)管理中心將數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升至戰(zhàn)略級(jí)別，對(duì)涉及總部和分支在內(nèi)的全財(cái)務(wù)流程進(jìn)行了詳細(xì)梳理；以RPA、低代碼、大數(shù)據(jù)處理為主要驅(qū)動(dòng)工具，對(duì)所有涉及手工性、機(jī)械性、重復(fù)性的工作環(huán)節(jié)和組織模式，均進(jìn)行了系統(tǒng)性的優(yōu)化和改造。最終，實(shí)現(xiàn)了對(duì)全財(cái)務(wù)工作流程的數(shù)字化平臺(tái)構(gòu)建，即“民生財(cái)務(wù)智享平臺(tái)”。

民生財(cái)務(wù)智享平臺(tái)包含核算、預(yù)算、報(bào)銷、檔案、資金、稅務(wù)、分析、報(bào)表八大財(cái)務(wù)板塊，共計(jì)涵蓋110余項(xiàng)財(cái)務(wù)工作場(chǎng)景。智享平臺(tái)建設(shè)過(guò)程中，UiPath RPA能力被充分整合到自研的超自動(dòng)化平臺(tái)上，依托超自動(dòng)化平臺(tái)的連接、可視、管控能力，RPA技術(shù)的應(yīng)用形態(tài)，可以是獨(dú)立執(zhí)行某項(xiàng)工作的機(jī)器人，也可以是實(shí)現(xiàn)局部工作自動(dòng)化服務(wù)節(jié)點(diǎn)，甚至是可以組合拼搭多個(gè)生產(chǎn)場(chǎng)景的業(yè)務(wù)組件……RPA技術(shù)的應(yīng)用，以最佳實(shí)踐固化了原有業(yè)務(wù)工作流程，亦減少人工操作以及數(shù)據(jù)誤差。實(shí)施流程自動(dòng)化的同時(shí)，利用RPA技術(shù)賦能，實(shí)現(xiàn)人員管理角色提升、財(cái)務(wù)工作效率提升以及公司整體的降本增效。

以清算流程為例，每日財(cái)務(wù)人員原本需要登錄財(cái)務(wù)系統(tǒng)，導(dǎo)入大數(shù)據(jù)平臺(tái)提供的數(shù)據(jù)，然后制作記賬數(shù)據(jù)，完成會(huì)計(jì)核算，再切換至業(yè)務(wù)系統(tǒng)查找并下載相應(yīng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)入財(cái)務(wù)系統(tǒng)，最終保存數(shù)據(jù)，完成每日清算工作。部署RPA機(jī)器人后，這一系列程序?qū)⑷鎸?shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，無(wú)需再耗費(fèi)人力與時(shí)間。而在月末結(jié)賬和集中清算流程中，也是如此。

RPA機(jī)器人大幅提高了原有的工作效率，以7×24小時(shí)的在線時(shí)間，充分確保了數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性、完整性以及準(zhǔn)確性，有效實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，切實(shí)的為財(cái)務(wù)人員減輕了業(yè)務(wù)壓力，財(cái)務(wù)人員精力由原來(lái)的核算工作，更多的轉(zhuǎn)而參與到日常的成本管理、經(jīng)營(yíng)分析、服務(wù)支持、風(fēng)險(xiǎn)管理和創(chuàng)新優(yōu)化中來(lái)，這進(jìn)而為公司創(chuàng)造了更多的高價(jià)值業(yè)務(wù)時(shí)間與空間。財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)在這個(gè)過(guò)程中獲得了更多的成就，贏得了業(yè)務(wù)人員的理解和支持。

利用財(cái)務(wù)智享平臺(tái)和超自動(dòng)化管理平臺(tái)，民生證券財(cái)務(wù)部門也實(shí)現(xiàn)了流程線上化以及全生命周期管理。同期，線下溝通耗時(shí)長(zhǎng)，工作進(jìn)度難以把控的問(wèn)題均得到有效解決。RPA技術(shù)為財(cái)務(wù)部門實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)事件驅(qū)動(dòng)運(yùn)營(yíng)、人機(jī)交互、實(shí)時(shí)監(jiān)控、全局管理，并且還實(shí)現(xiàn)了機(jī)器人對(duì)于人員的調(diào)度、職能、狀態(tài)管理，全方位的實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)部門的自動(dòng)化、智能化管控。

四、持續(xù)優(yōu)化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，全面助推行業(yè)未來(lái)

“民生在勤，守正創(chuàng)新”，民生證券在自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中嚴(yán)格恪守了這一企業(yè)理念。如今，在民生證券的大力創(chuàng)新下，公司財(cái)務(wù)部門核算自動(dòng)化率已達(dá)到80%以上，單次結(jié)賬時(shí)間縮短6~7小時(shí)。并且，由于RPA機(jī)器人全天無(wú)休的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)的資源利用效率已大幅提升300%，80%財(cái)務(wù)人員生產(chǎn)力得到解放，越來(lái)越多的財(cái)務(wù)人員正在實(shí)現(xiàn)由會(huì)計(jì)型向財(cái)務(wù)管理型的轉(zhuǎn)變，公司整體人力成本效率提升預(yù)計(jì)在50%上。

對(duì)此，民生證券財(cái)務(wù)管理中心總經(jīng)理高立表示：“RPA技術(shù)切實(shí)地為我們解決了許多業(yè)務(wù)和成本問(wèn)題。而在未來(lái)，財(cái)務(wù)部門以及企業(yè)其他部門都將有更多的場(chǎng)景需求和業(yè)務(wù)發(fā)展空間，RPA將幫助我們更加靈活、更易迭代和創(chuàng)新地發(fā)展下去。對(duì)于財(cái)務(wù)部門而言，現(xiàn)有的核算級(jí)財(cái)務(wù)仍需繼續(xù)升級(jí)為管理級(jí)財(cái)務(wù)，從而為企業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合，創(chuàng)造更多價(jià)值和服務(wù)支持?！?/p>

未來(lái)，民生證券將繼續(xù)推動(dòng)RPA技術(shù)的應(yīng)用深化與內(nèi)部推廣，以求賦能自身業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，既為客戶帶來(lái)更好的服務(wù)，也為證券行業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路提供有價(jià)值的參考。

而UiPath也將繼續(xù)致力于服務(wù)民生證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，全面助推證券行業(yè)的新發(fā)展。